Руководство по составлению долгосрочной доверенности

Составление завещания важно, поскольку оно определяет, как будет распределено имущество человека после 120 лет. Но для многих людей последние годы жизни сопровождаются трудностями в принятии решений и управлении делами и активами из-за недостатка ясности ума и различных проблем со здоровьем. Бывают случаи, когда заболевание ухудшает способность к рассуждению и приводит к принятию решений, не отражающих истинных желаний, или же заболевание вызывает зависимость от членов семьи, которые не выбирали и не заинтересованы в этой роли, и во многих случаях это приводит к пренебрежению и эксплуатации человека в конце его жизни.

Планирование будущего — это не только завещания и имущество; это сохранение качества жизни, достоинства и автономии на каждом этапе. Долгосрочная доверенность — один из важнейших и наиболее эффективных юридических инструментов, имеющихся в вашем распоряжении. Это не документ, предназначенный для экстремальных ситуаций, а четкое заявление о намерениях — «Я определяю, как будет выглядеть моя жизнь». С помощью долгосрочной доверенности вы сегодня четко и осмотрительно выбираете людей, которым доверяете действовать от вашего имени, и инструктируете их, как действовать, если и когда вы сами не сможете этого сделать. Это способ гарантировать сохранение ваших желаний, ценностей и образа жизни, а также обеспечить себе и своей семье душевное спокойствие, которое приходит с уверенностью, избегая при этом вмешательства государства через Генерального опекуна .

Решение: назначить доверенное лицо, которое сможет принимать решения при необходимости.

Для решения этой проблемы был разработан новый правовой механизм, называемый «долговая распоряжение на неопределенный срок». Этот механизм был недавно добавлен в рамках поправки № 18 к Закону о правоспособности и опеке , которая отражает новое общественное восприятие людей с инвалидностью — восприятие, в центре которого находится право человека жить своей жизнью в соответствии со своими желаниями и предпочтениями.

Новый порядок позволяет человеку планировать будущее своей жизни по своему усмотрению, сбалансированно и информированно, обладая при этом компетенцией, свободной волей и ясным умом, и назначить для этой цели доверенного от своего имени человека, которому он доверяет, который будет уполномочен принимать решения, касающиеся его дел, и исполнять их, если и когда назначающий больше не сможет самостоятельно управлять своими делами (или, как определено в законе: «не способен что-либо понимать»).

Долгосрочная доверенность является основной заменой опеки . В чем разница между ними? Назначение доверенного лица не требует решения суда и не подлежит утверждению в отношении компетентности назначающего лица. Лицо, составляющее доверенность, в законе называется «назначающим лицом», и оно может определять, в каких вопросах оно может получить помощь назначенного доверенного лица и каковы будут его полномочия.

После смерти промежуточного периода не существует.

Еще одно преимущество такого соглашения заключается в том, что после смерти доверителя в возрасте 120 лет доверенное лицо должно передать активы доверителя, находившиеся под его управлением, его наследникам или управляющему его имуществом. Однако в течение 90 дней с даты смерти доверенное лицо по имущественным вопросам может продолжать заниматься определенными имущественными делами, включая оплату услуг, полученных доверителем при жизни, и оплату разумных расходов на похороны и траур, а также продолжать управлять сдаваемой в аренду недвижимостью или недвижимостью, требующей постоянного ухода. Этот вариант предотвращает возникновение «переходного периода», в течение которого эти вопросы никому не управляются.

Ваше будущее, ваш выбор: сравнение долгосрочной доверенности и назначения опекуна

До вступления в силу поправки № 18 к Закону о дееспособности и опеке единственным вариантом для лица, утратившего дееспособность, было назначение опекуна Семейным судом . Эта процедура, несмотря на благие намерения, оказалась громоздкой, часто приводящей к злоупотреблениям и лишавшей человека контроля над своей жизнью. Сам законодатель, посредством поправки к закону, признал недостатки старого механизма опеки и создал доверенность на управление имуществом в качестве предпочтительной альтернативы, предоставляющей полномочия и контроль самому лицу. Понимание того, что правовая система признает превосходство доверенности на управление имуществом, подчеркивает, почему она представляет собой правильный и наиболее прогрессивный выбор для планирования будущего.

Как выбрать и назначить доверенного лица?

Вы решили назначить доверенного лица для принятия важных решений за вас, если вы не сможете сделать это самостоятельно. Но как выбрать подходящего человека, и как, выбрав его, назначить его своим доверенным лицом?

Прежде всего, важно, чтобы доверенность была выдана человеку, которому вы полностью доверяете. Вы можете выбрать родственника, близкого друга или человека, с которым вы чувствуете себя в близких отношениях и которому можете доверять. Вы также можете выбрать в качестве доверенного лица проверенного специалиста, например, юриста, бухгалтера, врача и т. д., при условии, что вы знаете его и доверяете ему ведение ваших дел наилучшим образом.

После того, как вы выбрали подходящего человека для этой роли, чтобы назначить его вашим доверенным лицом, вам следует обратиться к юристу, прошедшему соответствующую подготовку и уполномоченному Генеральным опекуном на составление постоянных доверенностей. Роль юриста заключается в том, чтобы помочь заявителю, назначающему доверенного лица, объяснить ему необходимость постоянной доверенности и разъяснить ему последствия назначения доверенного лица. Юрист также разъяснит вам обязанности и полномочия, предусмотренные доверенностью, вопросы, которые можно включить в доверенность, и возможности привлечения дополнительных лиц для контроля за действиями выбранной вами доверенности.

Как только юрист убедится, что вы понимаете значение доверенности и что решение назначить адвоката проистекает из согласия и свободной воли, а также без оказания на вас какого-либо давления или неправомерного влияния, он составит доверенность на специальной онлайн-форме в соответствии с вашими инструкциями.

Кроме того, адвокат должен объяснить адвокату значение его роли, обязанностей и полномочий, и после того, как он ознакомится с содержанием доверенности и подтвердит, что он соответствует требованиям, адвокат передаст постоянную доверенность на хранение генеральному опекуну.

Кто будет управлять вашими делами? Три модели выбора команды попечителей

Закон допускает большую гибкость в выборе доверенности, выходящую за рамки назначения одного человека. Выбор структуры назначения — это не просто техническое решение; он отражает семейную динамику, уровень доверия и уникальные навыки близких вам людей. Роль опытной семейной юридической фирмы и юриста — помочь вам разобраться в этой деликатной сфере и создать гармоничную и эффективную структуру, которая предотвратит будущие конфликты.

Модель 1: Консенсусный подход («совместные» действия) – максимальная безопасность

В этой модели каждое решение, будь то важное или незначительное, требует согласия всех восьми уполномоченных. Это подход «четырех глаз», обеспечивающий высочайший уровень контроля и безопасности. Каждое действие рассматривается несколькими людьми, что значительно снижает риск принятия необдуманных решений или злоупотреблений. Важно отметить, что это положение по умолчанию установлено законом при назначении нескольких уполномоченных, и иное не предусмотрено.

Для кого это предназначено ? Для ситуаций, когда требуется совместная ответственность за управление значительными активами , или когда основная цель состоит в обеспечении прозрачности и полного согласия всех членов семьи. Проблема : Эта модель может привести к неловкости и задержкам, особенно в чрезвычайных ситуациях, требующих быстрых действий. В случае разногласий процесс принятия решений может быть «парализован». В нашей фирме мы знаем, как интегрировать механизмы разрешения споров в эту модель, чтобы обеспечить, что усиление защиты не происходит в ущерб эффективности.

Модель 2: Модель эффективности (действие «вместе и по отдельности») – гибкость и скорость реагирования

Эта модель предоставляет каждому из доверенных лиц право действовать самостоятельно, без необходимости получения одобрения от других доверенных лиц. Эта возможность должна быть прямо указана в постоянной доверенности. Главное преимущество — максимальная гибкость и эффективность: если требуется срочная подпись, а один из них недоступен, действовать может другой.

Для кого это подходит ? Для семей с высоким уровнем доверия и отличной коммуникацией, или когда доверенные лица проживают в удалённых районах и требуют быстрых действий. Риск : вероятность противоречивых действий или отсутствия координации. Что произойдёт, если одна доверенность даст банку распоряжение на продажу, а другая — на покупку? Именно в этом и заключается фокус нашей фирмы на правоспособности и опеке. Мы не ограничиваемся галочкой «совместно и порознь», а внедряем интеллектуальные механизмы, такие как обязательство по взаимному обновлению информации и механизм разрешения споров с помощью третьей стороны, которую вы выберете заранее. Таким образом, вы получаете гибкость, не жертвуя безопасностью.

Модель 3: Экспертная модель (разделение полномочий) – полная персонализация

Не каждый человек подходит для решения любых задач. Эта модель позволяет назначать разных доверенных лиц для разных сфер деятельности, в зависимости от их навыков и сильных сторон. Закон, в частности, допускает выдачу доверенности человеку на все или часть его имущественных дел, а также на все или часть его личных дел. Например, вы можете назначить свою дочь, бухгалтера, управляющей имущественными делами, а сына, опекуна, — медицинскими и личными делами.

Для кого это ? Для всех, кто хочет максимально повысить качество ухода, используя уникальный опыт каждого из своих близких. Это идеальное решение, позволяющее избежать перегрузки, связанной с одним человеком, и разумно распределить нагрузку.

Необходимое планирование: Эта модель требует тщательного планирования для определения границ полномочий каждого доверенного лица и создания механизмов координации между ними по пересекающимся вопросам (например, медицинское решение, имеющее финансовые последствия). Мы поможем вам составить точную «карту полномочий», которая будет вам наиболее полезна.

Что написать в доверенности?

Долгосрочная доверенность может применяться к имущественным вопросам. То есть, доверенное лицо получает полномочия принимать решения и совершать действия, касающиеся ваших активов, финансов и обязательств. Например, вы можете указать, что хотите профинансировать обучение своих внуков в университете, или определить размер подарка, который вы хотите сделать своим внукам по достижении ими совершеннолетия.

Кроме того, вы можете указать, что постоянная доверенность будет распространяться на личные вопросы, включая медицинские. Это означает заботу о вашем благополучии, качестве жизни, удовлетворении повседневных потребностей, поддержании вашего культурного и религиозного уклада, обеспечение занятости, образования или реабилитации, ответственность за выбор места жительства и многое другое, насколько это возможно.

Существует также вариант долгосрочной доверенности, которая касается только медицинских вопросов.

«Предварительные инструкции»: вот как ваш голос будет всегда услышан.

Если назначение доверенности — это «кто», то предварительные распоряжения — это «как» и «что». Это важнейшая часть постоянной доверенности — место, где вы излагаете точный план управления своей жизнью после того, как вы не сможете управлять ею самостоятельно. Здесь вы можете направлять свою доверенность по всему: от важных финансовых и медицинских решений до мелких деталей, составляющих вашу повседневную жизнь. Чем подробнее вы это сделаете, тем надежнее ваша доверенность будет служить продолжением вашей воли, облегчая им бремя принятия решений в трудные времена. Это ваш шанс превратить доверенность из юридического документа в глубоко личный документ, отражающий ваши ценности, ваши привязанности и всё, что для вас важно. 

В качестве примеров и иллюстраций мы приведем множество вопросов, которые имеют место при принятии решений до рождения ребенка — от предпочтения няни с «приятными манерами» до точных сумм подарков для внуков — иллюстрируя, как вы можете сохранить суть своей личности, даже если вы не можете выразить ее самостоятельно.

Личные дела и образ жизни

1. место жительства:

• Явное предпочтение оставаться в текущем месте жительства до тех пор, пока позволяет состояние здоровья, получая при этом надлежащий уход на дому.
• Условия перевода в дом престарелых или дом престарелых (учет географического положения вблизи центров питания, баланс между качеством учреждения и его стоимостью).
• Конкретные рекомендации по найму сиделки: гендерные предпочтения, требования к лицензированию и даже установка камер видеонаблюдения в доме для ежедневного осмотра .

      2. Распорядок дня и занятия:

• Поддержание социальных и семейных связей, участие в семейных мероприятиях с обеспечением достойного внешнего вида и мобильности.
• Рекомендации по выходу из дома несколько раз в неделю в зависимости от состояния здоровья и погоды.
• Поддержание хобби, подписок (театр, газеты) и членства в организациях.

      3. Личная гигиена и благополучие:

• Забота о личной гигиене и женском здоровье, включая уход за телом и волосами.
• Пищевые предпочтения (соблюдение кашрута, вегетарианство/веганство, любимые блюда).

      4. Домашние животные и домашняя обстановка:

• Четкие инструкции по дальнейшему уходу за вашим питомцем и содержанию его дома вместе с вами.
• Забота об уходе и чистоте квартиры, включая находящиеся в ней горшечные растения.

Медицинские и оздоровительные вопросы

1. Лечения и процедуры:

• Явное указание не использовать искусственные средства для продления жизни, когда нет шансов на выздоровление, при обеспечении обезболивающего лечения (должно быть задокументировано в соответствии с Законом о пациентах, находящихся под угрозой исчезновения).
• Предпочтение конкретным врачам, специалистам или медицинским учреждениям.
• Инструкции по проведению плановых контрольных исследований в соответствии с рекомендациями лечащего врача.

     2. Психическое здоровье:

• Явное разрешение доверенному лицу давать согласие на психиатрическое обследование, лечение или госпитализацию.
• Возможность уполномочить доверенное лицо действовать даже вопреки вашим возражениям в данный момент. Этот пункт, известный как «ограничительная психиатрическая оговорка», требует вашей отдельной подписи в присутствии психиатра.

     3. Финансирование лечения:

• Инструкции по полному использованию прав в медицинских фондах и частных страховых компаниях (например, в страховых компаниях «Маккаби Захав» и «Харель») до использования собственного капитала, не экономя на необходимых медицинских расходах.

Финансовые и имущественные вопросы

1. Управление инвестициями:

• Определение предпочтительного уровня риска в инвестиционном портфеле (устойчивый, сбалансированный, рост) или предоставление исключительного права усмотрения доверенному лицу.
• Инструкции относительно конкретных инвестиций (например, избегание определенных отраслей по соображениям совести).

Подробнее о передаче богатства между поколениями читайте в следующей статье: «Всё остаётся в семье — руководство по межпоколенческой передаче экономического капитала».

      2. Подарки, пожертвования и финансовая поддержка:

• Продолжайте регулярно дарить подарки внукам и другим членам семьи в определенных суммах (500 шекелей на день рождения, 3000 шекелей на свадьбу).
• Продолжение регулярных пожертвований благотворительным организациям и фондам.
• Явное разрешение дарить подарки, давать взаймы или совершать сделки на суммы от 100 000 до 500 000 шекелей без необходимости одобрения семейного суда.

Подробнее о дарении подарков в семье читайте в статье: Неудачный конец для благих намерений? Закон о дарении, который спасет ваше имущество.

      3. Управление активами недвижимости:

• Руководящие принципы относительно аренды, ремонта или продажи недвижимости, предоставляя при этом представителям власти право по своему усмотрению в отношении экономических преференций для удовлетворения потребностей в финансировании.

      4. Управление бизнесом:

• Инструкции относительно продолжения существующего бизнеса, права голоса в компании или назначения альтернативного директора.

5. Действия, требующие явного разрешения:

• Четкое описание полномочий по осуществлению операций с пенсионными продуктами, банковских операций через Интернет и использования кредитных карт, чтобы исключить любые правовые сомнения.

Надзор, прозрачность и коммуникация

1. Назначение «информированного лица»:

• Назначение лица (или нескольких лиц), не являющегося уполномоченным представителем, которое будет получать от уполномоченного представителя отчеты о совершенных им существенных действиях.
• Определение периодичности предоставления отчетности (ежемесячно, ежеквартально) и ее объема для обеспечения прозрачности и надзора.

     2. Обязанность отчитываться перед Генеральным Хранителем:

• Возможность ужесточения и установления обязанности по представлению отчетности Генеральному опекуну, аналогично механизму опекунского надзора, в случаях, когда требуется особенно высокий уровень надзора.

     3. Сохранение документов

• Поручите доверенному лицу вести упорядоченный учет всех существенных решений и действий, которые он предпринял от вашего имени, как того требует закон.