Для многих мысль о составлении завещания вызывает опасения или неприятие, и иногда кажется, что это шаг, подходящий только для «очень пожилых» или состоятельных людей. На практике же любой, кто имеет квартиру, сбережения, бизнес, супруга, детей или любимых членов семьи, может значительно выиграть от составления четкого и точного завещания, которое предотвратит неопределенность, ненужные разногласия и противоречивые толкования после его смерти.
Завещание — важнейший юридический документ, который человек составляет при жизни. В завещании человек определяет, кому перейдёт его имущество после смерти. Существует два варианта наследования имущества. Один из них — это неисполнение закона, которое определяет, что имущество будет разделено в соответствии с правилами наследственного права, а другой — наследование имущества по личному желанию умершего, что может быть сделано посредством составленного им завещания.
Закон о наследовании гласит, что «после смерти человека его имущество переходит к его наследникам». Наследники становятся законными владельцами оставленного им имущества, прав и долгов. Распределение имущества осуществляется в соответствии с завещанием наследодателя (если оно было оставлено), которое выражает волю наследодателя в завещании, составленном до его смерти, относительно его имущественных прав и того, что он будет делать с ними после смерти, разумеется, за вычетом долгов. Если наследодатель не оставил завещания до своей смерти, применяется наследование по закону . Наследование по закону также применяется к имуществу, которым наследодатель прямо не распорядился в завещании или распоряжения по которому, оставленные им, стали недействительными.
В отсутствие завещания вступает в действие общий и автоматический механизм наследственного права, который не всегда соответствует конкретным пожеланиям наследодателя в отношении членов его семьи, супруга или определенного имущества. Например, супруг, чей статус не урегулирован, умерший ребенок от других отношений или благотворительная организация, важная для завещателя, могут оказаться вне сферы действия наследственных прав просто потому, что в завещании не было прямо указано об их участии.
Кто является законными наследниками покойного?
Очередность наследников по закону (в порядке очередности их прав): супруг(а) наследодателя на момент его смерти, дети наследодателя и их потомки, его родители и потомки, родители его родителей и потомки, государство.
Это означает, что закон «сужает» семейные круги и отдаляет их все дальше и дальше — от супруга и детей, через родителей и братьев и сестер к бабушкам и дедушкам, дядям и, наконец, государству, если не осталось известных родственников. Любой, кто хочет отклониться от этого порядка, отдать предпочтение одному ребенку перед другим, отдать предпочтение второму супругу или посвятить часть имущества общественным целям, должен сделать это посредством прямого завещания, а не полагаться на неявку закона.
Что такое действительное завещание?
Надлежащее завещание должно включать в себя:
А. Инструкции относительно распределения и наследования имущества .
Б. Цель заповеди состоит в том, чтобы считать указания окончательными и обязательными.
Несмотря на это, другой документ, положения которого соответствуют правилам наследования, также будет считаться действительным, если соблюдены формальные требования, изложенные в Законе о наследовании.
Небольшая ошибка в завещании – нечеткая формулировка, отсутствие даты, подпись не в том месте или несоответствие каким-либо формальным требованиям – может стать причиной спора или даже привести к его признанию недействительным. Поэтому важно не только решить вопрос «кому что достанется», но и убедиться, что документ составлен в соответствии с требованиями закона, чтобы при проверке завещание не было признано недействительным из-за технической ошибки, которую можно было легко предотвратить.
Виды завещаний и как их составить
Как правильно составить завещание? В Израиле существует 4 вида завещаний, и каждый из них регулируется своими правовыми нормами. Существует несколько обязательных требований к составлению завещания:
1. Рукописное завещание
- Рукописное завещание должно быть написано полностью завещателем.
- На нем должна быть проставлена дата, написанная рукой завещателя.
- Должна быть подпись завещателя.
На первый взгляд, рукописное завещание — это самый простой и личный способ составить завещание, но именно здесь часто встречаются ошибки: нечеткие строки, дополнения на полях, неуказание точной даты или путаница в указаниях. В таких завещаниях легче утверждать, что документ не отражает окончательного и полного решения завещателя или что он был составлен в условиях, не гарантирующих ясности ума, поэтому особенно важно понимать юридическое значение каждого слова, написанного от руки.
2. Завещание в присутствии свидетелей
- Засвидетельствованное завещание должно быть написано, но оно не обязательно должно быть написано от руки завещателем, его также можно напечатать.
- Завещатель должен подписать завещание в присутствии двух свидетелей и заявить им, что это его воля.
- Свидетели должны подписать завещание одновременно с тем, как завещатель заявил им, что это его завещание и что он подписал его в соответствии с изложенными в нем положениями.
Составление завещания в присутствии свидетелей является наиболее распространенной формой составления завещаний в Израиле, поскольку сочетает в себе гибкость в формулировке с относительно высоким уровнем доказательной безопасности. Присутствие двух квалифицированных свидетелей, не являющихся бенефициарами завещания, снижает риск принятия в будущем обвинений в «неправомерном влиянии» или «подделке», и в то же время позволяет юристу составить документ, который является ясным, точным и соответствует семейному и финансовому положению завещателя.
3. Завещание перед органом власти
- Составление завещания в уполномоченном органе должно осуществляться в одном из следующих случаев: составление завещания в регистраторе наследства, завещание в суде, регистраторе суда, члене религиозного суда или консуле Израиля в зарубежных странах.
- Составление завещания у нотариуса : Еще один способ составления завещания у уполномоченного органа — нотариальное завещание, то есть использование услуг нотариуса.
- При выборе этого метода необходимо подать заявление до начала процедуры, указав, будет ли завещание составлено в устной или письменной форме.
- Если завещатель решит составить завещание устно, он должен лично явиться к уполномоченному лицу и озвучить текст своего завещания. Уполномоченное лицо запишет его слова и зачитает их ему, чтобы он мог объявить, что это его воля. После того, как он это сделает, уполномоченное лицо подтвердит на завещании, что оно было ему зачитано и что он выразил свою волю так, как указано выше.
- Если завещатель решает предоставить свое завещание в орган власти в письменной форме, регистрация не требуется, но следует соблюдать требования, которые мы подробно изложили в случае рукописного завещания и в случае завещания со свидетелями.
Завещание, составленное в уполномоченном органе, и в частности нотариально заверенное завещание, часто обладает особенно сильным доказательным статусом, поскольку оно составляется в присутствии уполномоченного органа, который проверяет личность и правоспособность завещателя на момент подписания. По этой причине такие завещания оспариваются реже, и суды, как правило, придают им большое значение, когда возникает спор между наследниками относительно личности бенефициаров или объема прав, которые получает каждый из них.
4. Устное завещание
Такое завещание возможно только в случае неизлечимо больного человека, находящегося при смерти, или человека, считающего, что ему грозит смерть, при обстоятельствах, оправдывающих её. Для того, чтобы человек считался умирающим, необходимо соблюдение двух условий:
А. Объективное состояние – человеку грозит реальная опасность смерти.
Б. Субъективное состояние – человек, исполняющий мицву, чувствует, что смерть поджидает за углом.
- Устное завещание должно быть составлено в присутствии двух дееспособных взрослых свидетелей, которые слышат и понимают язык завещания.
- Свидетели должны как можно скорее составить «памятку слов завещателя», в которой они укажут дату и обстоятельства составления завещания.
- Меморандум о праве собственности должен быть передан на хранение в офис Регистратора по наследству.
В этом вопросе важно различать волеизъявление составить завещание, которое не имеет юридической силы устного завещания, и ситуацию, в которой завещатель принял окончательное решение поступить так, как он приказал.
Срок действия устного завещания истекает через месяц, если завещатель жив и обстоятельства, обосновывавшие наличие завещания, отпали.
В действительности, устное завещание — это исключительный инструмент, предназначенный для решения чрезвычайных медицинских ситуаций, и оно не заменяет составление обычного завещания. Оно особенно подвержено спорам: что именно было сказано, какими словами, в каком медицинском и психическом состоянии находился завещатель и правильно ли свидетели его поняли — поэтому, по возможности, лучше не полагаться на него как на основной способ распоряжения имуществом.
Почему важно проконсультироваться с юристом при составлении завещания?
Когда уместно составлять завещание и почему это важно? После многих лет упорного труда человек решает, как передать накопленное им имущество: при жизни, чтобы помочь семье или по наследству после 120 лет. Желательно подходить к оформлению наследства с умом, и это оправдано, тем более что в Израиле на момент написания статьи не взимается налог на наследство и имущество (налог на наследство взимается со всего, что человек оставляет после своей жизни, а налог на наследство взимается с наследника, как правило, с определённых сумм. Оба вида налога в Израиле не действуют).
Отсутствие налогов на наследство и имущество в Израиле создает значительные возможности для заблаговременного планирования передачи капитала между поколениями, минимизируя при этом риски, связанные с налогом на прирост капитала, налогом на покупку и подоходным налогом. Благодаря тщательно продуманному завещанию можно, например, определить, кто получит квартиру, кто унаследует инвестиционные активы, как будут урегулированы долги или гарантии, и как будут распределены акции семейной компании – таким образом, чтобы это отвечало наилучшим интересам всей семьи и не создавало юридических «бомб замедленного действия».
Проблемы и ошибки в завещании: В случаях, когда завещание составляется самостоятельно и без участия юриста, часто допускаются ошибки в его составлении , которые могут привести к его признанию недействительным или к спорам между наследниками. Например, недействительным завещанием, согласно наследственному праву , считается положение завещания, исполнение которого является незаконным, аморальным или невозможным, и это положение является ничтожным.
Опытный юрист сможет указать на распространенные «подводные камни», такие как противоречивые формулировки, крайняя необоснованная дискриминация в отношении детей, назначение управляющего наследством, не соответствующего своим обязанностям, или создание сложных механизмов распределения имущества, которые трудно реализовать на практике. Кроме того, он будет знать, как задавать правильные вопросы о семейных отношениях, существующих предприятиях и партнерствах, и предлагать решения, которые предотвратят дорогостоящие и изнурительные судебные споры между наследниками после утверждения завещания.
Составление завещания юристом: Для правильного составления завещания и во избежание ошибок, как уже упоминалось, важно проконсультироваться с юристом, специализирующимся на наследственном праве , завещаниях и наследстве, и предпочтительно с тем, кто занимается спорами, связанными с наследством, и знаком с недостатками завещаний, которые могут привести к признанию завещания недействительным или к возражениям против него .
В заключение
Как мы уже упоминали, существует несколько законных способов, которыми человек может распорядиться своим имуществом и делами после своей смерти, и даже имеет право внести изменения в своё завещание, то есть составить новое. Если он не сделает этого до своей смерти, будут применяться правила, установленные законом. Следовательно, лучше раньше, чем позже, и желательно, чтобы человек заранее позаботился об упорядочении своих дел и будущего своего имущества, чтобы иметь возможность планировать наследство и/или управлять им в соответствии со своими желаниями.
Кроме того, составление завещания необходимо для того, чтобы гарантировать распределение имущества в соответствии с волей завещателя и исполнение его желаний после его смерти. При составлении завещания важно проконсультироваться с адвокатом по семейному праву, чтобы убедиться, что завещание соответствует требованиям закона и имеет юридическую силу. Кроме того, составление завещания у нотариуса или уполномоченного органа имеет свои преимущества: это повышает его достоверность и юридическую силу.
Кроме того, грамотно составленное завещание позволяет завещателю изложить свои соображения, оставить сбалансированное и уважительное послание каждому из наследников, а иногда даже включить механизмы, призванные сохранить семейную сплоченность даже после его смерти, например, посредством постепенного распределения имущества или создания траста. Таким образом, завещание превращается из простого технического инструмента в документ, выражающий ценности, принципы и мировоззрение завещателя и помогающий реализовать их в будущих поколениях.
Важно также знать, что раздел имущества в соответствии с правилами супружеского раздела имущества отличается от раздела наследства. В финансовом соглашении или сожительстве не может быть положений завещательного характера, а в завещании не может быть финансовых договоренностей о сожительстве. Оба эти положения недействительны, и ввиду сложности такого раздела имущества обязательно необходимо, чтобы юридические документы были составлены адвокатом, специализирующимся в области семейного права, наследования, управления семейным капиталом и его передачи из поколения в поколение .
Четкое разграничение между положениями финансовых соглашений и завещаний имеет решающее значение для предотвращения ситуаций, когда один документ «противоречит» другому и создает правовую неопределенность. Точная координация между ними позволяет определить, что произойдет с имуществом в случае расторжения брака, а не в случае смерти супруга, и обеспечить полное и последовательное правовое регулирование каждого из сценариев.
Руководство было написано в качестве услуги для общественности и в сотрудничестве с командой юридической фирмы Arthur Shani & Co.
Arthur Shani & Co. — юридическая фирма, которая с 2015 года занимает лидирующие позиции в рейтингах ведущих компаний экономики DUN'S 100 и CofaceBDi в области семейного права, наследования и личного статуса, а также управления активами и семейного бизнеса.
Вышеизложенное не является юридической консультацией. Чтобы получить консультацию, подходящую именно вам, просто оставьте свои данные внизу страницы, и мы свяжемся с вами в ближайшее время.
10 распространенных ошибок в завещании, которые могут превратить ваше последнее желание в семейный кошмар
Кто-то из ваших близких умер, и вы признаны наследниками по завещанию или по закону наследования (если завещание не было оставлено). Но это не означает, что вы будете иметь право на получение имущества. И если это так, что вы можете сделать, чтобы изменить это?
Наследство, трасты, дары и семейное имущество
Управление имуществом в Семейном суде и Раввинском суде, создание семейного траста, управление имуществом и дарение в мире семейного права • Все концепции, которые важно знать в отношении семейного имущества и передачи между поколениями, – в руководстве перед вами
Руководство по составлению долгосрочной доверенности
Неясность ума или серьёзное заболевание в конце жизни могут привести к ошибкам в принятии решений, касающихся его жизни и имущества, и составление долговременной доверенности может предотвратить это. Как это делается и что важно знать перед началом процесса?
Ответы на часто задаваемые вопросы
Почему важно назначить управляющего имуществом в завещании?
Исполнитель завещания отвечает за исполнение положений завещания и распределение имущества, предотвращая возникновение споров между наследниками. Без назначения исполнителя завещания распределение может быть осложнено, как в случае семьи, где без исполнителя завещания спор между братьями и сёстрами по поводу имущества привёл к длительным судебным разбирательствам. Консультация с юристом гарантирует надлежащую и профессиональную консультацию.
Какие типичные дефекты завещания делают его недействительным?
Такие дефекты, как отсутствие свидетелей или частичная подпись, можно «исправить» при наличии необходимых элементов, но в противном случае завещание недействительно. Пример: недатированное рукописное завещание было признано недействительным, что привело к разделу имущества по закону. Знание наследственного права позволяет избежать этого.
Почему следует проконсультироваться с юристом при составлении завещания?
Самостоятельное редактирование может привести к признанию завещания недействительным или возникновению споров, как это случилось с парой, которая составила завещание без консультации, и оно было признано недействительным из-за некорректных формулировок. Опытный юрист гарантирует его действительность, учитывает личные обстоятельства и заранее выявляет проблемы.
Каким образом отсутствие прозрачности в обосновании распределения имущества влияет на завещание?
Без объяснения причин неравного раздела, как в решении по делу Маром (DNA 1516/95), суд может признать завещание недействительным по подозрению в неправомерном влиянии. Пример: завещание наследодателя, который без объяснения причин оставил всё имущество няне, было признано недействительным. Подробное изложение мотивов предотвращает споры.
В чем риск включения брачных отношений в завещание?
Включение в завещание положений, таких как раздел имущества супругов, может сделать их недействительными, поскольку завещание не является финансовым соглашением. В случае пары, пытавшейся урегулировать раздел квартиры в завещании, это положение было признано недействительным, и имущество было разделено иначе. Юрист, разбирающийся в семейном праве, предотвратит подобную путаницу и обеспечит действительность завещания.