מדריך לכתיבת צוואה

מהי צוואה תקינה?

בצוואה תקינה חייבות להופיע:
א. הוראות באשר לחלוקת ולהנחלת העיזבון.
ב. כוונת המצווה כי יראו בהוראות כסופיות ומחייבות.

למרות זאת, גם מסמך אחר, אשר הוראותיו תואמות את כללי הירושה ייחשב לכשיר, אם מתקיימות הדרישות הצורניות הקבועות בחוק הירושה.

פגם קטן בצוואה – ניסוח לא ברור, היעדר תאריך, חתימה לא במיקום הנכון או אי עמידה בדרישה פורמלית כלשהי – עלול להפוך אותה למוקד למחלוקת או אף להביא לפסילתה. לכן חשוב לא רק להחליט "למי נותנים מה", אלא גם לוודא שהמסמך נערך באופן שמקיים את דרישות החוק, כך שבשעת מבחן לא תיפסל הצוואה בגלל טעות טכנית שניתן היה למנוע בקלות.

סוגי צוואות ודרכי עריכתן

איך עורכים צוואה בצורה נכונה? קיימים 4 סוגי צוואות בישראל, ולכל סוג יש סט כללים משלו בדין. קיימים כמה מאפייני חובה לכתיבת צוואה, ואלו הם:

1. צוואה בכתב יד

• עריכת צוואה בכתב יד חייבת להיכתב כולה על ידי המצווה.
• חייבת לשאת תאריך הכתוב בכתב ידו של המצווה.
• חייבת לשאת את חתימתו של המצווה.

לכאורה, צוואה בכתב יד היא הדרך הפשוטה והאינטימית ביותר להבעיית הרצון, אך דווקא כאן נפוצות טעויות רבות: שורות לא ברורות, תוספות בשוליים, אי ציון תאריך מדויק או ערבוב בין הוראות שונות. בצוואות כאלה קל יותר לטעון שהמסמך אינו משקף החלטה סופית וגמורה של המצווה, או שהוא נערך בתנאים שלא מבטיחים צלילות דעת, ולכן חשוב במיוחד להבין את המשמעות המשפטית של כל מילה שנכתבת ביד.

2. צוואה בפני עדים

• צוואה בעדים צריכה להיות כתובה, אך אין חובה שהיא תיכתב בכתב ידו של המצווה עצמו, והיא גם יכולה להיות מודפסת.
• המצווה חייב לחתום על הצוואה בפני שני עדים, ולהצהיר מולם כי זוהי צוואתו.
• העדים צריכים לחתום על גבי הצוואה באותו המעמד, שהמצווה הצהיר בפניהם שזו צוואתו וכי חתם כאמור.

צוואה בפני עדים היא הצורה הנפוצה ביותר לעריכת צוואות בישראל, משום שהיא משלבת גמישות ניסוחית עם רמת בטיחות ראייתית גבוהה יחסית. נוכחותם של שני עדים כשירים, שאינם נהנים מהצוואה, מקטינה את הסיכון שטענות של "השפעה בלתי הוגנת" או "זיוף" יתקבלו בעתיד, ויחד עם זאת מאפשרת לעורך הדין לבנות מסמך ברור, מדויק ומותאם למציאות המשפחתית והכלכלית של המצווה.

3. צוואה בפני רשות

• עריכת צוואה בפני רשות, עליה להיעשות בפני אחד מהבאים: עריכת צוואה בפני הרשם לענייני ירושה, צוואה בפני שופט, רשם של בית משפט, חבר של בית דין דתי או קונסול ישראל במדינות חוץ.
• עריכת צוואה בפני נוטריון: דרך נוספת לעריכת צוואה בפני רשות היא צוואה נוטריונית, כלומר, להיעזר בשירותי נוטריון.
• בחירה בדרך זו מחייבת הגשת בקשה לפני ההליך, המפרטת אם תיערך הצוואה בעל-פה או בכתב.
• אם המצווה החליט לומר את הצוואה בעל-פה, עליו להתייצב באופן אישי בפני הרשות ולהגיד את נוסח צוואתו. הרשות תרשום את דבריו ותקרא אותם בפניו על מנת שיצהיר שזו צוואתו. לאחר שיצהיר זאת, תאשר הרשות על פני הצוואה שזו הוקראה בפניו ושהוא הצהיר כאמור.
• אם המצווה החליט להגיש לרשות את צוואתו בכתב – אין צורך ברישום אך יש להקפיד למלא את הדרישות שפירטנו במקרה של צוואה בכתב יד ובמקרה של צוואה בעדים.

צוואה בפני רשות, ובפרט צוואה נוטריונית, נהנית לרוב ממעמד ראייתי חזק במיוחד, משום שנערכת בפני גורם מוסמך שמוודא את זהות המצווה ואת כשירותו המשפטית בעת החתימה. מסיבה זו, צוואות כאלה מותקפות לעיתים רחוקות יותר, ובתי המשפט נוטים לייחס להן משקל רב כאשר מתעוררת מחלוקת בין היורשים על זהות הנהנים או על היקף הזכויות שמקבלים כל אחד מהם.

4. צוואה בעל-פה

צוואה זו אפשרית רק כאשר מדובר בחולה אנוש אשר נוטה למות, או לחילופין אדם המאמין כי פניו מועדות למוות, בנסיבות המצדיקות זאת. כדי שאדם ייחשב כמי שרואה עצמו כעומד למות, חייבים להתקיים שני תנאים:
א. תנאי אובייקטיבי – ישנה סכנת מוות ממשית העומדת לפני האדם.
ב. תנאי סובייקטיבי – ישנה תחושה של המצווה כי המוות אורב לו מעבר לפינה.

• צוואה בעל פה תעשה בפני שני עדים כשירים ובגירים, אשר שומעים ומבינים את לשון המצווה.
• על העדים לערוך בהקדם האפשרי "זיכרון דברים" של דברי המצווה, שבו יציינו את התאריך ואת נסיבות עשיית הצוואה.
• את זיכרון הדברים יש להפקיד במשרדי רשם הירושה.

בעניין זה, חשוב להבחין בין הבעת רצון לעשיית צוואה, שאין בה תוקף של צוואה שבעל פה, לבין מצב שבו המצווה החליט החלטה גמורה לצוות כפי שציווה.
תוקפה של צוואה בעל פה פג לאחר חודש ימים במקרה שהמצווה נותר בחיים וחלפו הנסיבות שהצדיקו את קיומה של הצוואה.

במציאות, צוואה בעל פה היא כלי חריג שנועד לתת מענה למצבי חירום רפואיים קיצוניים, ולא תחליף לעריכת צוואה סדורה בשגרה. היא חשופה במיוחד למחלוקות: מה בדיוק נאמר, באילו מילים, באיזה מצב רפואי ונפשי היה המצווה, והאם העדים הבינו אותו כראוי – ולכן במידת האפשר עדיף שלא להסתמך עליה כדרך המרכזית להסדרת העיזבון.